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据杨浦区新闻报道，借款后，还款多次“结清”，但出人意料的是，欠款“越来越平稳”，从数万飙升至60万。近日，杨浦区破获一起“例行贷款”案件，破获3个“例行贷款”诈骗犯罪团伙，抓获11名犯罪嫌疑人。
自专项扫黄行动启动以来，杨浦区深入推进扫黄工作，深入基层，不断增强人民群众的忧患意识、幸福感和安全感，为杨浦的发展创造了安全稳定的社会环境。2018年1月23日至2019年6月14日，杨浦区共捣毁1个犯罪集团和10个犯罪集团，破获23起刑事案件和78名犯罪嫌疑人，查获、冻结和扣押涉案资产758万元。地区检察院共起诉了13起涉及邪恶的刑事案件，地区法院一审判决了9起案件，涉及24人。
杨浦区进一步推动除恶，从“招牌”上消除恶势力
三个“例行贷款”犯罪团伙一下子被抓获
2018年5月，陆先生向杨浦警方举报，他被诈骗并向他人借款5万余元，但现在他被要求偿还60万元。接到报告后，杨浦公安局刑侦支队派出精英警力，成立专案组，立即展开调查。
据警方调查，2015年6月，陈先生与一家所谓的资产管理公司签订了一份贷款合同，贷款金额为人民币5万元，但负责人滕某要求陆先生签署一份金额为人民币13万元的借条。陆先生提出异议，但滕说，这张借条是陆先生及时偿还贷款的“保证”。只要他按时还钱，还款金额将根据贷款合同计算。
由于急于用钱，鲁先生按要求记下了债务。之后，他和两人到银行转账，周和滕直接将13万元人民币划入陆先生的银行账户。转账完成后，他们立即要求他将刚才记录的钱全部取出，并以收取服务费、福利和第一利息为由向陆先生收取了10多万元。在这之后，鲁先生“借”了13万元，但实际上只得到2万多元。
此后，根据协议，陆先生先后向滕偿还了5万余元，但被要求返还13万元。由于陆先生没有钱还贷，在滕的介绍下，他向马借了3万元，并照常开出了7.6万元的高假币...就这样，马等人几次易手“算账”后，签了60万元。
经过调查和认真分析，杨浦警方基本确认这是一起“例行贷款”诈骗案。通过对所涉资金流动的仔细分析和对所涉人员银行账户的仔细审查，工作队锁定了11名嫌疑人，并分别破获了以滕某、王某和陈某为首的三个"例行贷款"犯罪团伙。“三个‘路由贷款’犯罪团伙分工明确，相互关联。在任何团伙欺骗借款人签署虚假高借方票据并完成“虚假流动转账”后，它将分包所谓的“固定账户”，将虚假高借方票据转售给另外两个“路由贷款”团伙，并从中获利。借款人的“欠款”在这个“单位账户”中继续存在。
2018年6月13日凌晨，在市公安局刑侦总队的指导下，洋浦警方出动警力进行集中抓捕，在静安、宝山、闵行、洋浦成功抓获滕某、王某、陈某、马某等11名犯罪嫌疑人。经审理，滕某、王某、陈某等人在签署虚假借条后，如实供述了制造虚假流水、弄虚作假的犯罪事实。经核实，自2015年以来，这三个“日常贷款”犯罪团伙先后实施了七起“日常贷款”诈骗犯罪，涉案金额超过420万元。
震惊邪恶势力的嚣张气焰
检察机关依法移送后，区检察院通过专门的除恶办案小组进行了审查，认为被告人的行为符合“日常贷款”罪的关键特征，如“虚增贷款金额”、“虚假银行流量”、“故意制造违约”、“获取高额利润”，应视为“日常贷款”恶势力案件。
同时，区检察院对本案犯罪嫌疑人的行为进行了区分，认定部分被告人主要采取欺骗手段，使被害人陷入“例行贷款”的陷阱，应视为欺诈。另一方面，被告使用威胁手段强迫受害人交付财物，这应被视为敲诈勒索罪。“在被害人当中，除了像鲁先生那样落入连环陷阱外，有些被害人在贷款之初就已经看到了诈骗行为，但被告还会胁迫被害人签署虚假的高额贷款，并采取上门威胁的方式殴打被害人。和其他方法，迫使受害者交出财产。”区人民检察院第三检察室主任姚希说。
专业办案团队在准确把握案件定性的同时，积极发挥检察职能，追回并返还被害人35万元，有效弥补了被害人的相关损失。
据该地区法院审判组组长孙斯汀说，2月28日，该地区法院对此案作出了一审判决。“根据被告的犯罪事实、情节、社会危害程度和认罪态度，法院判处被告两年零六个月至五年不等的有期徒刑，并处以罚金。同时，被告被命令偿还通过“例行贷款”行为获得的非法收入。”被告上诉后，最近二审维持原判。
针对上述涉及黑恶势力的案件，杨浦区依法建立了快速立案、快速审理、快速判决的机制，建立了“常规贷款”和“非法现金贷款”的专项项目管理机制，震惊了黑恶势力的嚣张气焰。与此同时，结合“严打网络、确保地区安全稳定”等专项行动，重点整治社会治安隐患和各种混乱局面。2019年1-5月，杨浦区110报警数量同比下降16.1%，破案数同比增长12.3%，凶杀、抢劫破案率达到100%。
采取更多措施为洋浦建立一个安全的基础
杨浦区除了建立相关机制，准确打击黑恶势力犯罪外，还通过加强领导、安排线索、开展宣传，为杨浦的和平奠定了坚实的基础。
线索的收集在与邪恶的特殊斗争中起着基本的支持作用。为此，杨浦区重点抓重点领域、重点行业、重点领域，重点抓群众反映最强烈、最痛恨的11种恶势力犯罪，重点抓行业(领域)混乱中的突出问题，开展了全覆盖专项自查。同时，对黑与恶相关线索发出奖励通知，鼓励广大居民参与举报和揭露。对于上级交办的线索和区级上报的线索，实行列表管理，专人负责，全程跟踪监督。此外，建立纪检监察机关与政法机关双向传递线索的反馈机制，对腐败线索和涉黑涉恶“保护伞”进行滚动调查。
与此同时，杨浦区通过印刷各种宣传材料，在地铁站和公交站设置宣传灯箱，以及通过微博、微信和电子屏幕等多种方式进行宣传，营造了浓厚的氛围。
目前，杨浦区已发放宣传资料60多万份，通过各种媒体(网络)发布相关稿件1万多篇(次)，举办各种主题的宣传培训活动645次，悬挂横幅6900面，布置展板1679个，电子屏幕1340个，不断提高群众意识和参与度。
在下一步，该地区的反罪恶特别斗争将进一步集中在三个方面:
一是传递压力。进一步完善组织结构，实行党政“一把手”签名背书制度，层层传递压力，层层压缩责任，真正做到在除恶除害方面负责任、负责任、尽职尽责。
第二是铲土。依托杨浦近年来大力建设的“亮化工程”、“智慧公安”等现代科技手段，加强对各类线索的深度调查，坚持“扫黄”、“打伞破网”、“破钱断血”三位一体，彻底消除恶势力滋生的土壤。
第三，注重长期效果。要着眼于重点行业和重点领域，彻底淘汰存量，坚决遏制增量；要深化源头治理，防治结合，标本兼治，切实加强行业管理，加强基层社会治理，加强基层党组织建设，不断净化政治生态和社会氛围。
扫黑除恶与你我息息相关。如果你发现涉及黑与恶的犯罪线索，你可以通过以下方式举报:
中央扫黄除恶第十六监督小组监督时间:2019年6月1日-6月30日
专题报道电话:021-52397077
特别邮箱:上海a002邮箱
监督小组每天8: 00-20: 00接受举报电话
