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据静安区介绍,近年来,“常规贷款”一词多次进入人们的视野。一些不法分子打着民间借贷的幌子,通过一系列方式非法侵占受害者的财产,如制造银行流量、夸大贷款金额、制造还款障碍、故意为借款人违约创造条件、使用暴力或软暴力讨债等。其中,一些日常贷款案件与恶势力关系密切,对社会秩序和经济秩序造成了严重危害。

静安扫黑除恶打掉2个“套路贷”集团 查处106家P2P公司

事实上,中国第一个“转贷款”案例是在静安处理的

2016年4月,受害人陆某欲向陈某等人借款15万元,但被骗签署了25万元的借条,陈某等人借口不借钱。结果,陆某某一无所获,被陈某某等人用电击装置殴打,并被陈某某等人勒索“赎”了4万元的欠条。更离谱的是,后来陈某某等人要求他委托专业律师提起虚假诉讼,要求他返还所谓的25万元欠款。

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随着类似案件的增多,静安公安局逐渐认识到这不是一场普通的经济纠纷,而是一场以看似合法的形式掩盖非法目的的复合犯罪活动。因此,从2016年6月一起高利贷集团敲诈非法拘禁案开始,我们深挖案件背后的真相,经过两个多月的精心调查,成功破获了中国首例“日常贷款”案,捣毁了以陈某某为首的犯罪团伙。

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在没有任何先例的情况下,静安区检察院认真审查了证据,认真研究了法律的适用,最终以非法拘禁罪、敲诈勒索罪和诈骗罪起诉了被告人。

静安区法院严格审查证据,准确定罪量刑,最终采纳了检察院的全部指控,判处陈谋谋、韩谋谋两主犯有期徒刑16年、14年;其余被告分别被判处2至6年有期徒刑。

在查办案件的过程中,静安也固化了自己的工作机制,如明确多层次的办案机制,完善多部门联动机制,注重办案细节,通过案件检索明确攻击重点等;注重长效管理,破解“常规贷款”案件的常见套路,注重“常规贷款”案件的变异和升级。逐步形成“静安模式”查处“日常贷款”案件,相关工作经验在全市推广。

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检察机关表示,“日常贷款”案件频发,对社会有害,必须警惕。在全社会严厉打击和严惩日常贷款违法犯罪的同时,公民也需要进一步增强法治意识和风险防范意识。检察官认为:首先,如果你想借钱,找一个合格的金融机构,不要相信“无担保贷款”和“同日贷款”的论调;第二,如果你从个人或小额贷款公司借钱。写借条时,一定要“借多少就写多少”;第三,如果你不小心陷入日常贷款的泥潭,你应该在第一时间向公安机关报案;最后,如果罪犯提起虚假诉讼,他们必须出庭回答诉讼并向法官解释真相。

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记者了解到,自专项扫黄行动启动以来,静安市共捣毁了两个犯罪团伙和七个涉黑团伙,收缴、冻结和扣押涉案资产3100万元。

鉴于静安区金融企业众多,在p2p等金融领域容易滋生混乱,静安公安局还将185家注册风险企业纳入视线,调查实际控制人利用“隐形”进行境外投资的行为。专项斗争开展以来,共查处106家p2p公司,经济损失追回26.54亿元,回收率28.4%,居全市首位。

来源:上海热线新闻网

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